葡京彩票网

  • <tr id='QI7GL'><strong id='9CdXi'></strong><small id='WdgV7'></small><button id='IekCe'></button><li id='bv348'><noscript id='IYHle'><big id='16YgR'></big><dt id='SCB09'></dt></noscript></li></tr><ol id='CPu9a'><option id='9N1w1'><table id='WaOX1'><blockquote id='qmcnV'><tbody id='S0mML'></tbody></blockquote></table></option></ol><u id='MAD2M'></u><kbd id='C3UI9'><kbd id='BJuGN'></kbd></kbd>

    <code id='DsxpD'><strong id='2qdXa'></strong></code>

    <fieldset id='fFakY'></fieldset>
          <span id='UXIgo'></span>

              <ins id='XVGtR'></ins>
              <acronym id='x3XpZ'><em id='vCHxB'></em><td id='tkKx9'><div id='FsmB8'></div></td></acronym><address id='uN9cd'><big id='wtUdP'><big id='F4CtD'></big><legend id='bT61A'></legend></big></address>

              <i id='sMPrm'><div id='8CHwg'><ins id='kAgJj'></ins></div></i>
              <i id='Kbpm8'></i>
            1. <dl id='DMfJ5'></dl>
              1. <blockquote id='8LTOl'><q id='nkBJh'><noscript id='Z4Iai'></noscript><dt id='vQIC6'></dt></q></blockquote><noframes id='ZnlmM'><i id='AEIIb'></i>
                省统考项目
                当前位置:首页 >> 文章资讯 >> 省统考项目

                理财规划师

                2015-2-1 0:00:00 来源:葡京彩票网 浏览次数:1904 字号:【

                1 职业名称

                理财规划师。

                2 职业定义

                运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。

                3 职业等级

                本职业共设二个等级,分别为:理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。

                4 职业环境

                室内,常温。

                5 职业能力特征

                身体健康,具有一定的观察、理解、计算、判断、应变、表达、交流、协调及自主学习的能力。

                6基本文化程度

                大专毕业。

                7 培训要求

                171 培训期限

                全日制职业学校教育,根据其培养目标和教学计划确定。晋级培训期限:理财规划师不少于80标准学时;高级理财规划师不少于100标准学时。

                172 培训教师

                培训理财规划师的教师应具有高级理财规划职业资格证书或相关专业高级专业技术职务任职资格;培训高级理财规划师的教师应具高级理财规划师职业资格证书2年以上或相关专业高级专业技术职务任职资格。

                173 培训场地设备

                可容纳20名以上学员的标准教室,有必要的教学设备、设施;室内光线、通风、卫生条件良好。

                8鉴定要求

                181 适用对象

                从事或准备从事本职业的人员。

                182 申报条件

                ——理财规划师(具备以下条件之一者)

                1)具有大专学历,申报前从事本职工作4年以上,经理财规划师正规培训达标准学时数,并取得结业证书。

                2)取得相关专业学士学位,申报前从事本职业工作3年以上,经理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

                3)取得相关专业硕士学位,申报前从事本职业工作1年以上,经理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

                ——高级理财规划师(具备以下条件之一者)

                1)具有大专学历或学士学位,取得理财规划师职业资格证书后,连续从事理财规划师工作5年以上,经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

                2)具有非金融专业的硕士学位,取得理财规划师职业资格证书后,连续从事理财规划师工作3年以上,取得一定的工作成果(含研究成果、奖励成果、论文著作),经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

                3)取得金融专业硕士以上(含硕士)学位或其他专业博士学位,取得理财规划师资格证书后,连续从事理财规划师工作2年以上,有一定的工作成果(含研究成果、奖励成果、论文著作),经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

                183鉴定方式

                分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试采用闭卷笔试方式;专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。理论知识考试和专业能力考核均实行百分制,成绩皆达60分及以上者为合格。理财规划师、高级理财规划师还须进行综合评审。

                184考评人员与考生配比

                理论知识考试考评人员与考生配比为120,每个标准教室不少于2名考评人员;专业能力考核考评人员与考生配比为120,每个考场不少于2 个考评人员;综合评审委员不少于5人。

                185鉴定时间

                理论知识考试时间为90分钟;专业能力考试时间为90分钟;综合评审时间不少于30分钟。

                186鉴定场所设备

                标准教室。综合评审在条件较好的小型会议室进行,室内需配备必要的计算设备、照明设备投影设备等,室内卫生、光线、通风条件良好。

                 

                基本要求

                21职业道德

                211职业道德基本知识

                212职业守则

                1.                爱国守法、遵守行业规范。

                2.                敬业爱岗,尽责守信,热情主动,具有团队合作精神。

                3.                维护客户利益,保守机密。

                22基础知识

                221经济学的基本知识

                1.                宏观经济学基础知识。

                2.                微观经济基础知识。

                222消费支出基本知识

                1.                住房消费。

                2.                汽车消费。

                3.                教育消费。

                223保险学基本知识

                1.                人寿保险。

                2.                医疗和健康保险。

                3.                养老保险。

                4.                财产保险。

                224投资学基本知识

                货币市场投资工具。

                资本市场投资工具。

                外汇市场投资工具。

                其他投资工具。

                225货币金融学基本知识

                中央银行基本知识。

                商业银行基本知识。

                国际金融。

                其他金融知识。

                226实业投资基本知识

                独资企业及合伙企业基本知识。

                公司基本知识。

                227税收基本知识

                所得税。

                流转税。

                228财务会计基本知识

                会计学基础知识。

                财务管理。

                229相关法律法规知识

                合同法相关知识。

                民法相关知识。

                3)民事诉讼相关知识。

                 

                工作要求

                本标准对理财规划师和高级理财规划师的专业能力要求依次递进,高级别涵盖低级别的要求。

                31理财规划师

                 

                职业功能

                工作内容

                能力要求

                相关知识

                 

                 

                 

                 

                 

                一、建立客户联系

                (一)与客户会谈和沟通

                1.能够运用与客户会谈的技巧,掌握客户的信息

                2.能够清楚地介绍服务内容

                1.谈话技巧的知识2. 语言表达方法

                3. 法律责任的基本知识

                (二)信息收集与整理

                1.能够归纳与整理客户提供的信息

                2.能够分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求

                1.信息收集与整理的知识

                2.归纳与分析的方法

                (三)确定客户

                1.能够为客户提供理财建议书

                2.能够与客户签订理财合同

                1.理财建议书的写作方法

                2.理财合同的法律知识

                 

                 

                 

                二、分析和评价

                (一)财务状况分析

                1.能够指导客户记录财务收支和资产负债帐目

                2.能够对客户财务收支状况进行分析

                 

                1.会计原理

                2.财务分析的知识

                (二)财务状况评估

                1.能够判断客户财务现状2.能够预测客户财务发展趋势

                1.财务状况判断知识

                2.财务发展趋势预测知识

                 

                 

                 

                 

                 

                三、策划和建议

                 

                 

                (一)方案策划

                 

                 

                能够针对客户的需求独立设计可行性方案

                1.理财的基本知识

                2.方案策划的基本要素

                3.方案设计的有关知识

                4.可行性报告写作的知识

                5.民事证据的基本知识

                 

                (二)确定文案

                1.能够听取他人意见改进设计方案

                2.能够根据客户意见和实际情况修改方案

                 

                 

                 

                 

                 

                四、实施与评估

                 

                (一)指导实施

                1.能够对方案的实施给予具体的操作指导

                2.能够根据实际情况的变化对方案及时进行调整

                3.能够根据合同履行指导责任

                 

                 

                投资技巧的知识

                 

                (二)反馈与评估

                1.能够及时收集客户的反馈意见

                2.能够对方案的实施结果进行分析,并撰写报告

                1.跟踪调查的方法2.撰写实施报告的方法

                32 高级理财规划师

                 

                职业功能

                工作内容

                能力要求

                相关知识

                 

                 

                 

                一、建立客户联系

                 

                (一)寻找客户

                能够采用多种方法宣传和推介理财服务

                广告和提升品牌相关知识

                 

                (二)信息收集与整理

                能够通过对社会经济发展趋势和信息的掌握,为客户提供理财信息

                 

                经济统计知识

                 

                 

                二、分析和评价

                (一)财务状况分析

                能够对理财规划师做出的财务状况分析报告进行评价

                 

                比较判断的知识

                 (二)财务状况评估

                能够主持对客户财务状况进行评估的会议

                会议策划、组织与协调的知识

                 

                 

                三、策划和建议

                 (一)方案策划

                1.能够总结相关理财案例

                2.能够设计可作为范本的方案

                 

                 

                1.案例分析的方法2. 国际通行的方案范本的知识

                 (二)确定方案

                能够针对他人设计的方案提出修改意见

                 

                四、实施与评估

                (一)指导实施

                能够指导理财规划师开展业务

                理财业务开展的技巧与方法

                (二)反馈与评估

                能够评估理财规划方案

                评估的知识

                 

                 

                 

                 

                五、指导与创新

                 (一)培训

                能够对理财从业人员和客户进行业务培训

                1.授课技巧与方法2. 组织与协调方法

                 (二)创新

                1.能够对各种理财案例进行分析,总结规律及标准,并提出创新理财模式

                2.能够对规范理财行业的相关问题提出建设性意见

                 1.思维创新知识

                2.方法创新知识

                3.应用创新知识

                 

                4.比重表

                41 理论知识

                 

                 理财规划师(%

                 高级理财规划师(%

                 

                基本要求

                职业道德

                5

                5

                基础知识

                20

                15

                 

                 

                 

                 

                 

                建立客户联系

                寻找客户

                __

                8

                与客户会谈和沟通

                7

                __

                信息收集与整理

                7

                7

                确定客户

                6

                __

                分析和评价

                财务状况分析

                10

                5

                财务状况评估

                10

                10

                策划和建议

                方案策划

                15

                10

                确定方案

                5

                10

                实施与评估

                指导实施

                10

                5

                反馈与评估

                5

                5

                指导与创新

                培训

                __

                10

                创新

                __

                10

                100

                100

                42 专业能力

                 

                 

                理财规划师(%

                 

                高级理财规划师(%

                 

                 

                 

                 

                 

                 

                建立客户联系

                寻找客户

                __

                8

                与客户会谈和沟通

                7

                __

                信息收集与整理

                7

                7

                确定客户

                6

                __

                分析和评价

                财务状况分析

                15

                10

                财务状况评估

                15

                10

                策划和建议

                方案策划

                15

                15

                确定方案

                10

                15

                实施与评估

                指导实施

                15

                5

                反馈与评估

                10

                10

                指导与创新

                培训

                __

                10

                创新

                __

                10

                100

                100

                 

                返回顶部】 【打印本稿】 【关闭本页
                上午8:00-12:00
                下午14:00-17:00

                点击这里给我发消息

                点击这里给我发消息